Definición
Los traders no deben exceder un límite de pérdida diaria del 4%, calculado con base en el balance inicial de la cuenta. Esta regla se determina a partir de la diferencia entre la equity al inicio del día (00:00 UTC) y el punto más bajo de equity alcanzado durante ese mismo día de trading.
Si en cualquier momento la equity del trader cae por encima del 4% en un solo día, la cuenta se considerará en violación de los parámetros de riesgo, y la evaluación será automáticamente fallida, independientemente del rendimiento general o las ganancias acumuladas.
Aplicación
- El límite de pérdida diaria incluye tanto las pérdidas realizadas como las flotantes (equidad) en cualquier momento del día.
- Cálculo:
- Saldo inicial de la cuenta × 4% = Pérdida diaria máxima permitida.
- Ejemplo: En una cuenta con un saldo inicial de $100,000, el límite de pérdida diaria será de $4,000.
- La equidad de la cuenta (incluyendo posiciones abiertas) no puede caer por debajo del saldo inicial menos la pérdida diaria máxima.
- Ejemplo: Si el saldo inicial es $100,000, la equidad no debe caer por debajo de $96,000 en ningún momento.
Verificación y Monitoreo
- El sistema monitoreará en tiempo real el saldo y la equidad de la cuenta.
- Si la equidad cae por debajo del límite permitido, el sistema activará automáticamente las siguientes acciones:
- Cerrar todas las posiciones abiertas.
- Suspender la cuenta temporalmente para evaluar el incumplimiento.
Condiciones Especiales
- Las ganancias acumuladas durante el día no afectan el cálculo de la pérdida diaria máxima, ya que este límite permanece estático en función del saldo inicial.
- Las cuentas afectadas por un incumplimiento de esta regla se considerarán como una violación grave, y podrían ser descalificadas del plan actual, sin posibilidad de reembolso.
Propósito de la Regla
Esta regla está diseñada para:
- Proteger el capital de la empresa durante las fases iniciales del trading.
- Fomentar la disciplina y el manejo adecuado del riesgo por parte de los traders.
- Mantener un entorno de trading sostenible y profesional.
Ejemplo de Cálculo
- Saldo inicial: $100,000
- Límite de pérdida diaria (4%): $4,000
- Si un trader pierde $3,500 en operaciones realizadas y tiene una posición abierta con una pérdida flotante de $700, el total de pérdidas es $4,200, lo cual excede el límite permitido. En este caso, se activará la regla automáticamente.
